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Análisis de riesgo de blanqueo (autoevaluación) — Plantilla Word y PDF
Análisis de riesgo de blanqueo para inmobiliarias, asesorías, joyerías, promotores e intermediarios de crédito: clientes, zonas, productos y canales, en modalidad reducida o completa. Word y PDF.
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- Sin registro — compra como invitado
- Editable en Word, Google Docs y LibreOffice
- IVA incluido en el precio
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La Ley 10/2010 exige que el sujeto obligado pueda demostrar, con un análisis de riesgo por escrito, que las medidas de diligencia debida que aplica son adecuadas a su riesgo de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo. Esta plantilla es ese análisis, en forma de autoevaluación que se rellena una vez, se revisa periódicamente y cuando cambia el negocio y se enseña al SEPBLAC en una inspección.
¿Para quién es la plantilla?
Para inmobiliarias y promotores, asesorías y gestorías fiscales, joyerías, galerías de arte y anticuarios, intermediarios de crédito y otros sujetos obligados de la Ley 10/2010 que documentan su propio análisis. Incluye una modalidad reducida para quien está exceptuado del análisis documentado del Real Decreto 304/2014 (menos de 10 personas y hasta 2 millones de euros) y una modalidad completa para el resto.
¿Qué contiene la plantilla?
- Datos generales y elección de la modalidad, reducida o completa.
- Riesgo por tipo de cliente: residentes, no residentes, sociedades, personas con responsabilidad pública y otros.
- Riesgo por zona geográfica, con las categorías de países de riesgo de la norma.
- Riesgo por producto, servicio, operación y canal, con situaciones habituales de inmobiliaria, asesoría, joyería y crédito.
- Resultado y medidas de diligencia que se adoptan.
- Revisión con registro de cambios, conservación y firmas.
Fácil de adaptar
Se edita en Word: tache las situaciones que no tiene y añada las suyas. Las situaciones prerrellenadas son orientativas, no una lista legal.
Formato y extensión
Documento de 4 páginas en A4, en Word y PDF. Se vende tal cual, como punto de partida que la empresa completa. No es un impreso aprobado por ninguna administración. No sustituye el análisis que cada negocio hace de su propia actividad. Recoge la Ley 10/2010 y el Real Decreto 304/2014 vigentes; el reglamento europeo de prevención del blanqueo se aplicará desde el 10/07/2027.
